中信银行台州临海支行拦截一起非法中介骗取贷款服务费风险事件

钱掌柜

2025年7月31日，中信银行台州临海支行成功拦截一起非法中介骗取服务费的风险事件，帮助客户避免了8万元的经济损失。  

异常陪同开卡办理信秒贷

当日上午9时许，某客户前来该行网点办理银行卡，询问信秒贷利率情况。市场经理在办理客户借记卡业务时发现异常：客户身边陪同人员极力阻止客户与工作人员沟通。随后，市场经理以介绍产品利率为由，邀请客户单独到二楼会议室面谈。

多方联动挽回损失

经面谈得知，客户陪同人员为非法中介人员，趁着客户急需一笔资金周转的着急心态，前期已经查询了客户在多家银行的贷款额度，并且与客户签订了所谓的贷款服务合同。合同主要内容为帮助其获得贷款，贷款金额40万元，贷款服务费20%。非法中介用各种谎言欺骗客户签订了上述合同，并通过pos机刷卡收取了8万元。在客户得知银行未与任何中介合作的信息后，立即与非法中介进行沟通，但对方拒不退回8万元款项。随即，该行工作人员建议客户报警，在民警的调解下，最终客户挽回了8万元损失。

金融为民显担当 筑牢反诈防火墙

此次拦截行动历时4小时，充分展现了中信银行在风险防控方面的专业能力和责任担当。事后，客户还向银行送上一面锦旗，以示感谢。

当前电信诈骗手段不断翻新，不良中介非法金融活动频繁，在此背景下，中信银行台州临海支行将继续强化风险监测机制，深化警银合作，同时加强金融知识普及，提升公众防诈意识，切实履行金融机构社会责任，为守护人民群众的“钱袋子”贡献力量。