中信银行义乌分行识破刷单骗局，守住老百姓的钱袋子

钱掌柜

近日，中信银行义乌篁园支行识破刷单骗局，与警方联动，成功劝阻一名女士向诈骗分子转账，力挽客户损失3万元。

柜员责任心强，职业敏感度高。客户刘*云前来柜面要求转账3万元。柜员黄巧男通过严格执行柜面转账七步曲对客户进行详细询问，发现客户对转账用途、收款人信息和资金来源等问题回答含糊不清，无法提供合理解释；柜员进一步询问后了解到，客户在网上兼职刷单投入了5000元，现需转入3万元才能取回这笔款项。柜员立即意识到客户可能遭遇诈骗，立即向会计经理报告。会计经理试图劝阻转账，但刘女士完全听不进去。

警银联动，成功阻断诈骗转账。会计经理快速启动警银联动机制，快速拨打96110报警，请求公安人员协助来现场面对面劝阻。在警察赶赴银行的等待期间，柜员和其他员工不断向刘女士反电信诈骗宣教，并引导下载安装了国家反诈APP，帮助客户提高识骗能能力。当民警抵达现场后，银行工作人员与民警一起劝导教育刘女士。最终，客户同意不再转账，并跟随民警一起去派出所做受骗笔录。

刷单骗局是十大高发诈骗案件。中信银行义乌篁园支行柜面人员本着对客户负责的态度，详细了解客户转账用途、确认客户是否认识收款人等信息，通过周密判断和相应服务措施的应用，成功识破了刷单骗局，力挽客户损失3万元。

中信银行义乌分行将持续开展反诈培训，强化风控措施，守住百姓钱袋子，为客户提供更加安全可靠的金融服务，“让财富有温度”。