中信银行义乌分行警银携手，筑牢反诈 “防火墙”

钱掌柜

在金融诈骗手段日益复杂的当下，中信银行义乌分行零运人员凭借专业素养与高度责任感，成功堵截一起网络贷款诈骗案件，以实际行动守护了客户的财产安全，为社会反诈事业添砖加瓦。

敏锐洞察，识破骗局端倪。2025年3月17日中午，客户王某至浙江自贸区义乌支行办理现金汇款业务并咨询开通银行卡支票收款功能。理财经理在了解客户需求后，察觉到疑点颇多，迅速将客户引导至会计经理处。会计经理白丽丽在与客户的进一步沟通中了解到：王某在网上申请了一笔金额为10万元的贷款，并与对方签订了贷款合同，贷款方为“中信消费金融有限公司”。对方声称贷款将通过支票转账方式发放，但由于王某的账户并未开通支票收款功能，需要在账户中存入2万元激活该功能。听闻至此，会计经理凭借丰富的经验和敏锐的洞察力，立即识破这是一起典型的网络贷款诈骗，并立即向王某耐心解释：“骗子会以各种理由诱导您向指定账户转账，即使资金是存入您自己的账户，他们也能通过技术手段或连环骗术将资金骗走。”可王某深陷骗局迷雾，笃定地认为钱存入自家账户，只要自己坚守不转账，便不会有损失，依旧坚持要办理汇款业务。

快速联动，全力劝阻挽损。面对客户的坚持，该行会计经理一边结合近期发生的类似诈骗案例继续向王某进行劝阻；一边迅速联系属地派出所请求协助。在会计经理和派出所民警的共同劝说下，王某放弃汇款。为彻底斩断诈骗黑手，确保万无一失，派出所民警将客户带回辖区派出所进行深度反诈知识普及，成功保全客户2万元资金。

经验升华，坚守反诈前沿。此次成功堵截诈骗案件，不仅是中信银行义乌分行零运人员联合反诈能力的一次精彩展现，更是对金融机构社会责任担当的有力诠释。运营柜面人员作为银行业务风控的前沿哨兵，也是守护客户资金安全的最后一道坚固防线。在未来的征程中，中信银行义乌分行将继续砥砺前行，强化员工培训，携手警方及社会各界力量，持续筑牢反诈“防火墙”，让诈骗分子无机可乘。