中信银行义乌分行成功拦截涉诈资金取现

钱掌柜

2025年11月3日，义乌分行营业部在办理客户田某取现业务过程中，以高度的责任心和专业的敏感性，精准识别可疑资金，成功阻断取现交易，有效防范了涉诈资金转移。

细致追问现疑点 专业判断阻断风险。客户田某于11月3日前往中信银行义乌分行营业部柜台办理68000元的取现业务。柜员严格执行取现业务“七步曲”流程，对资金来源、用途、交易背景等开展重点核查。面对系统预警，柜员高度警惕，从客户舍近求远取现等角度抽丝剥茧，终于撕拨开了同户名入账的“安全外衣”。精准识别出该笔资金来源、用途真实性均存疑，柜员即刻暂停业务办理。

警银联动显成效 快速响应核查异常。面对客户坚持取现的要求，会计主管立即启动警银联动机制，联系当地派出所并详细说明疑点情况。属地派出所民警迅速赶到现场，经初步询问了解后将田某带回派出所做进一步调查。后经向派出所了解，确认田某系“领取百万保障”诈骗案件的被骗人员，其取现行为正是在诈骗分子诱导下进行，卡内68000元资金均系涉案资金，其中信银行卡为涉案二级账户。

筑牢反诈防线 守护老百姓钱袋子。此次风险事件的成功处置，体现了中信银行义乌分行员工严谨的工作态度和专业的风险识别能力。通过系统预警、深入追问、警银协作等多重措施，有效阻断了涉诈资金流动，保护了人民群众的财产安全。

未来，中信银行义乌分行将继续坚守金融反诈前沿阵地，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。