以专业化培训赋能，打造反诈“金盾”工程

钱掌柜

2026年4月21日，一场聚焦涉案账户管理的专项培训在中信银行义乌分行火热开展。运营管理部联合零售部，组织辖内各机构、部门选派的A、B岗业务骨干共10人齐聚一堂，通过专业化、系统化的“充电蓄能”，为义乌分行反诈风控防线再添坚实屏障。

一、直面痛点：从“反复退补”到“提质增效”

电信网络诈骗形势持续严峻，涉案账户管理压力与日俱增。倒查报告逻辑不清、核减材料反复退补、解管流程效率不足……这些曾经困扰一线人员的“**难”问题，亟待破局。为此，中信银行义乌分行启动涉案账户管理精干队伍培育计划，在各网点设立A、B岗人员，通过集中培训、直线对接分行要求，推动涉案工作实现“提质增效、赋能减负”的转型目标。

二、实战赋能：三大核心场景全覆盖

本次培训由运营管理部与零售银行部联合授课，采用“理论+案例+实操”三位一体的教学模式，紧扣三大核心场景精准发力：

场景一：个人涉案账户倒查规范（零售银行部主讲），让报告撰写“有章可循”；时效管理“红线警示”，明确倒查报告须在规定时限内完成，逾期将视同放弃尽职免责申诉权利。

场景二：涉案账户核减操作实务（运营管理部主讲），详细解读六类核减情形的材料要求，让材料标准化。

场景三：解管时效精准把控（运营管理部主讲），针对常见非柜面解管名单，重点讲解所需材料清单及填写要点，明确解控时效与申诉流程。

三、以训促干：为反诈防线注入新动能

这次培训就像一场“及时雨”，为日常工作中的难点、堵点提供了清晰的操作指引。通过案例剖析与实操演练相结合，培训不仅为涉案账户管理工作注入了新动能，更让一线人员掌握了“看得懂、学得会、用得上”的实战技能。

四、持续深化：筑牢涉案账户管理"防火墙"

义乌分行将以此次培训为新起点，持续深化涉案账户管理的长效机制建设，秉持“风险为本、客户为要”的原则，通过专业化队伍建设和标准化流程落地，切实筑牢涉案账户管理的“防火墙”，为守护客户资金安全贡献中信力量。