中信银行温州分行：警银携手反诈 共筑安全防线

钱掌柜

近日，中信银行温州经济开发区支行收获温州市公安局龙湾分局的表扬信，对该行在反诈工作中的积极配合与突出贡献予以高度赞誉。原来，12月12日，中信银行温州经济开发区支行凭借其敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制，成功阻止了一起现金诈骗案件，有效防范了潜在的诈骗和洗钱风险。

当日上午，龙湾区反诈中心发起警银联动，在全区范围内寻找一名潜在受害人。下午，中信银行温州经济开发区支行柜面人员在办理业务时，敏锐察觉到一名客户神情慌张，且执意要办理一笔金额2万元的现金支取，在征得客户同意后查看客户账户交易明细，发现该客户有一笔贷款资金入账、手机通话记录近期有96110呼入记录，且对于取现的用途含糊其词，各种行为均符合潜在受害人特征，于是判断客户正遭遇电信网络诈骗，随即婉拒了其取现要求，同时将取现线索上报给当地反诈中心，客户见取现无望，便慌忙离开了网点。龙湾反诈中心接到取现线索后，迅速启动了应急响应机制，并成功找到了客户进行劝阻，经过民警的耐心讲解和细致分析，客户终于意识到自己正面临诈骗风险，并成功避免了2万元的现金损失。

事后，温州市公安局龙湾分局专程送来表扬信，并对中信银行温州经济开发区支行的果断行动和高效配合表示高度赞扬和充分肯定。他们认为，该支行工作人员凭借敏锐的观察力和果断的应对能力，精准拦截异常取现，不仅保护了客户的财产安全，也为维护社会金融秩序做出了重要贡献，并希望该支行能一如既往地重视反诈工作，充分发挥营业网点“最后一道防线”的作用，积极守护好群众的“钱袋子”。

未来，中信银行温州分行将持续加强风险防范意识，为客户提供更加安全可靠的金融服务，同时不断优化服务流程，加强反诈宣传和教育力度，切实保障客户资金安全，共同营造安全、和谐的金融环境。