中信银行义乌分行落地 外汇展业改革试点

钱掌柜

近日，中信银行义乌分行在国家外汇管理局金华市分局及义乌营业管理部的指导和支持下，正式启动外汇展业试点工作，并完成首批46家五星客户的评定及业务落地，为义乌地区三家外汇展业改革试点银行之一。

为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局自2024年1月1日起施行《银行外汇展业管理办法（试行）》。通过构建包含事前客户的身份识别和分类、事中进行差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架，推动银行开展外汇业务的展业尽调工作，贯穿外汇业务存续期间事前、事中及事后全过程，有效预防、识别、评估、监测和处置外汇合规风险，探索外汇展业试点新路径。

中信银行义乌分行通过科技、数据赋能，进一步提升外汇展业管理水平。通过精准建立客户外汇合规风险画像，对不同的客户分类评级，实行差异化的审核政策，事后进行监测分析，在防范风险的前提下促进外汇业务便利化。

未来，中信银行义乌分行将持续提升外汇展业能力，助力跨境贸易和投融资便利化，为实体经济高质量发展注入新的活力。