中信银行浙江自贸区义乌支行成功堵截 一起涉诈取现案例

钱掌柜

12月18日，中信银行浙江自贸区义乌支行在为客户刘某欢办理现金取款业务过程中，凭借高度的责任心和敏锐的风险洞察能力，精准识别可疑交易，成功拦截涉诈资金取现，有效防范了客户2万元资金损失。

当天，自贸区支行柜员在办理刘某欢2万元取现业务时，严格执行取现七步曲流程，审核时凭借高度敏感性发现多重疑点：资金“即进即出”的异常流转模式、无法自圆其说的“彩礼借款”理由、缺失的关键佐证材料等。会计经理进一步核查发现：客户提供的所谓“姐姐”的联系方式未实名登记，通过警银联动联系交易对手时提示电话已关机。结合近期多起类似案例经验，会计经理判断诈骗分子可能对受害人手机进行了短时屏蔽，以阻碍银行核实。为确认资金真实来源，通过十余次坚持不懈的回访，会计经理终于联系上汇款人，对方表示自己遭遇电信诈骗，该笔资金实为诈骗资金，并非客户所称的“亲属借款”。

会计经理在确认资金为涉诈资金后，立即启动警银联动机制，联系反诈中心出警。民警抵达网点后，初步核查确认该笔资金系涉嫌诈骗，随即将客户带至派出所做进一步调查，成功阻断资金转移。

会计经理在确认涉案后，第一时间联系开户行杭州城东支行，详细通报涉诈情况。开户行立即对涉案账户采取管控措施，最终管控时间早于公安机关的止付指令，为后续开户行涉案账户核减工作创造了有利条件，充分体现了我行内部协同机制的高效性！

此次2万元涉诈资金的成功拦截，充分体现了中信银行义乌分行员工严谨的风控意识、专业的判断能力及高效的协同水平。未来，中信银行义乌分行将持续强化风险识别与应急处置能力，深化警银联动，筑牢金融安全防线，切实履行金融机构的社会责任。